电信网络诈骗猖獗，衍生出的洗钱犯罪手段不断翻新。近期黄石检察机关办理了两起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，被告人一个组建车队洗白黄金，一个藏身幕后遥控“跑分”，最终均被依法严惩。

组建“车队”洗白黄金30万

95后田某无稳定收入，2025年10月结识境外洗钱人员，对方告知组织人员将诈骗资金购置的黄金饰品变现，即可获10%返利。田某当即应允，找到余某商议，又拉拢多名同乡入伙，组建“黄金洗钱车队”。

该团伙洗钱流程环环相扣：收集手机号批量注册购物平台账户；田某下单购买黄金，填写阳新县多个快递网点；境外人员诱导被害人登录账号代为支付货款，赃款转为黄金实物；团伙实时跟踪物流，“车手”取件后低于市价5至10元典当变现；余某将现金兑换为USDT虚拟币交付境外。每完成一单，田某、余某平分6%至6.5%纯利，底层“车手”赚取固定劳务费。短短一个月，田某获利1.5万元，余某获利1万余元，“车手”柯某建获利1000元。

2025年12月4日，柯某建取件时被当场抓获，当晚田某、余某相继落网。检察机关提前介入，通过数百条购物订单、物流信息、典当流水、虚拟币记录交叉印证，恢复境外聊天记录，完整还原犯罪链条。

经查，2025年11月至12月，该团伙流转资金30万余元，其中15万余元可追溯至诈骗被害人。田某被判处有期徒刑八个月，并处罚金五千元；余某被判处有期徒刑七个月，并处罚金三千元；柯某建被判处有期徒刑六个月，并处罚金一千元。三人全部认罪认罚、退缴违法所得。

注册烟酒行转移资金280万

刘某此前因从事类似违法犯罪活动被公安机关查处后仍不思悔改，从“前台”转向“幕后”。2024年3月，刘某招揽杨某、吴某，在黄石、武汉等地注册多家烟酒店，安排二人担任店铺法定代表人，开设多家银行账户，绑定POS机、商户收款码，专门接收、转移上游电信网络诈骗资金。刘某全程远程指挥、单线联络。

案件移送审查起诉初期，难以证实刘某系组织策划者。检察机关引导补充侦查，通过两份微信聊天记录锁定幕后操盘者“老包”，调取外地卷宗比对后发现，多名下线证实刘某常用外号正是“老包”。以此为突破口，查实“某丹烟酒店”转移诈骗资金170余万元，“锦某烟酒店”等三家店铺转移110余万元，涉案金额从3万余元追查到280万余元，涉及70名被害人。

面对证据，杨某、吴某认罪认罚。刘某仍拒不认罪，委托律师作无罪辩护。庭审中，公诉人围绕交易异常性、无合法经营凭证连环发问，刘某无言以对，辩护律师放弃无罪辩护。家属代退5万元赃款，刘某最终承认全部犯罪事实。刘某被判处有期徒刑四年，并处罚金三万元；杨某被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元；吴某被判处有期徒刑十一个月，并处罚金八千元。判决已生效。

检察官说法

掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得及其收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰、隐瞒的行为。是否“明知”结合交易方式、获利情况等综合认定。

“藏在幕后”也难逃法网，刘某试图以“隐身”脱罪，证据链闭合后主犯身份无所遁形。“黄金洗钱”也绝非捷径，利用黄金易变现、虚拟币难追踪的特点洗白赃款，手法再隐蔽终将被查。

黄石检察提醒广大市民：提供银行卡、收款码、POS机，注册店铺、代办对公账户，代收陌生黄金包裹，协助兑换USDT虚拟币，这些行为均涉嫌违法犯罪。如发现可疑线索，请及时向公安机关举报，（来源：黄石检察）